Panorama de riesgo país

Puntuación de riesgo nacional de Lexbit (0–100, mayor mayor riesgo). Un compuesto indicativo y transparente que calculamos a partir de datos citables publicados abiertamente. Sigue un enfoque común en la modelización del riesgo país: varios pilares independientes, cada uno normalizado a 0–100 y combinado con pesos fijos, luego mapeado a bandas. Es una ayuda de detección — no una designación legal, calificación crediticia o veredicto sobre hacer negocios.

Bandas: Baja 0–19 Media 20–34 Alta 35–49 Muy alta 50–100. Invalidaciones: una jurisdicción del GAFI en la lista negra o sancionada exhaustivamente siempre es muy alta; una jurisdicción del FATF en la lista gris es al menos alta.

Faltan datos (). Nunca estimamos ni completamos valores. Si un pilar no tiene datos, las ponderaciones restantes se reescalan. Cuando los datos de código abierto están incompletos, la banda se complementa con KnowYourCountry país AML inteligencia. Tales tarjetas están marcadas con un asterisco (); donde no se puede calcular una puntuación de código abierto, solo se muestra la banda.

Fuentes (verificadas el 15 de octubre de 2026): Listas en negro y gris del GAFI (19 de junio de 2026) · Programas de sanciones del Reino Unido, la UE, EE. UU. y la ONU (véase «Sanciones» más abajo) · Transparencia Internacional, ndice de Percepción de la Corrupción 2025 (publicado en febrero de 2026; datos con licencia CC BY 4.0) Clasificación del Foro Global de la OCDE EOIR (tabla consultada el 15 de octubre de 2026) · Lista de jurisdicciones no cooperativas de la UE a efectos fiscales (actualización del Consejo del 9 de octubre de 2026). Se consideró el Basel AML Index, pero no se utilizó porque su edición pública solo tiene licencia para uso no comercial.

Las ponderaciones reflejan el juicio de Lexbit y pueden ser recalibradas; las empresas reguladas deben aplicar su propio enfoque basado en el riesgo.

Los niveles son la propia clasificación de Lexbit, concebido como una orientación rápida, no una calificación de ningún país:

• Nivel 1 - Estados miembros de la OCDE o de la UE: grandes jurisdicciones onshore con una sólida reputación y un amplio acceso a la banca.
• Nivel 2 - otros centros de negocios internacionales de buena reputación, economías del G20 y jurisdicciones de régimen especial (por ejemplo, Singapur, Hong Kong, Emiratos Árabes Unidos, Gibraltar, Mónaco, Mauricio, Georgia, Serbia, Ucrania, Kazajstán, Uruguay).
• Nivel 3 - jurisdicciones extraterritoriales o de impuestos cero / bajos (por ejemplo, Islas Caimán, Islas Vírgenes Británicas, Bermudas, Bahamas, Seychelles, Belice, Panamá, Islas del Canal, Isla de Man). Estos también llevan la etiqueta "Offshore".
• No escalonados - todas las demás jurisdicciones, además de cualquier cosa sancionada o en la lista negra del GAFI.

Situación del GAFI sigue las listas oficiales del GAFI publicadas el 19 de junio de 2026: «Jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamado a la acción» (lista negra) y «Jurisdicciones bajo mayor vigilancia» (lista gris). Fuente: FATF — listas negras y grises. El GAFI actualiza estas listas tres veces al año.

Bandera de sanciones marca jurisdicciones bajo programas integrales o extensos a nivel nacional: Rusia (Reino Unido, UE, Estados Unidos), Bielorrusia (Reino Unido), Irán (ONU, Reino Unido, UE y Estados Unidos), Corea del Norte (ONU, UK, UE y EE.UU.) y Cuba (embargo estadounidense). Las regiones ocupadas por Rusia de Ucrania (Crimea, Donetsk, Luhansk y otros) también están sujetas a restricciones integrales no marcado: EE. UU. eliminó su programa integral de sanciones contra Siria a partir del 1 de julio de 2025, y la UE y el Reino Unido levantaron la mayoría de las sanciones económicas en 2025, aunque se mantienen designaciones específicas. Muchos otros países aplican sanciones selectivas (basadas en listas) que no se muestran aquí: verifique siempre a cada parte individualmente. Fuentes: Régimen de sanciones del Reino Unido (FCDO/OFSI) · Mapa de sanciones de la UE · Programas de sanciones de la OFAC · Sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU. Comprobado el 14 de octubre de 2026.