Servicios de configuración de licencias EMI
Soluciones de licencia de extremo a extremo para empresas fintech, plataformas de pago, neobancos, proveedores de billetera electrónica, proveedores de servicios de pago internacionales y otras instituciones de pago.
Descripción del servicio
Una licencia de institución de dinero electrónico (EMI) es una de las autorizaciones reglamentarias clave para las empresas que planean operar en el sector de dinero electrónico y servicios de pago. Permite a las instituciones autorizadas emitir dinero electrónico, proporcionar cuentas de pago, ofrecer billeteras electrónicas, procesar transacciones de pago y entregar una amplia gama de servicios financieros regulados de acuerdo con la legislación europea.
Dentro del Espacio Económico Europeo (EEE), una licencia EMI puede permitir a las empresas expandirse a otros estados miembros a través de los procedimientos de pasaporte aplicables.
La obtención de una licencia EMI requiere una preparación cuidadosa de la estructura corporativa, el modelo de negocio, el marco de gestión de riesgos, las políticas AML y KYC, la documentación financiera y los arreglos de salvaguarda para los fondos de los clientes. Brindamos apoyo integral durante todo el proceso de licencia, ayudando a las empresas a satisfacer los requisitos reglamentarios y establecer operaciones de pago sostenibles.
Nuestros servicios
Nuestros servicios integrales de asesoramiento incluyen:
- Evaluación de su modelo de negocio y elegibilidad para la licencia EMI;
- Asesoramiento en la selección de la jurisdicción óptima;
- Orientación sobre los requisitos reglamentarios;
- Constitución de sociedades;
- Estructuración corporativa;
- Elaboración de planes de negocio;
- Desarrollo de AML, KYC y políticas de cumplimiento;
- Implementación de marcos de gestión de riesgos;
- Preparación de la documentación corporativa interna;
- Preparación del expediente completo de solicitud ante el regulador;
- Coordinación de la comunicación con el regulador;
- Asesoramiento legal, corporativo y de cumplimiento posterior a la licencia.
Ventajas clave
Acceso al mercado de pagos regulado
Mayor credibilidad del mercado
Crecimiento del negocio internacional
Soporte integral
Soporte continuo de cumplimiento
Cómo le ayudamos
Nuestros especialistas evalúan su modelo de negocio, servicios de pago, mercados objetivo y objetivos estratégicos. En base a esta evaluación, identificamos la jurisdicción más adecuada y desarrollamos una hoja de ruta personalizada para obtener una licencia EMI.
Preparamos documentación corporativa, planes de negocios, políticas AML y KYC, marcos de gestión de riesgos, y coordinamos toda la comunicación con el regulador durante todo el proceso de licencia. Después de la aprobación de la licencia, continuamos brindando servicios integrales de asesoramiento legal, corporativo y de cumplimiento.
Nuestro proceso
1. Evaluación del proyecto
Evaluamos su modelo de negocio, servicios de pago e identificamos la jurisdicción de licencia más adecuada.
2. Constitución de la sociedad
Establecemos la entidad legal y desarrollamos una estructura corporativa que cumple con los requisitos reglamentarios.
3. Preparación de la documentación
Preparamos el plan de negocios, las políticas AML y KYC, el marco de gestión de riesgos y toda la documentación requerida por el regulador.
4. Presentación de la solicitud
Preparamos el paquete completo de solicitud regulatoria, coordinamos la comunicación con el regulador y gestionamos el proceso de revisión de la solicitud.
5. Aprobación de la licencia
Supervisamos cada etapa del proceso de licencia y garantizamos el cumplimiento total de todos los requisitos reglamentarios aplicables.
6. Soporte continuo
Brindamos asistencia continua con la administración corporativa, la gestión del cumplimiento, los informes regulatorios y el desarrollo comercial.
Por qué elegirnos
- Soporte integral para proyectos internacionales de fintech y pagos.
- Experiencia comprobada con la regulación de servicios de pago.
- Comprensión profunda de los requisitos regulatorios financieros europeos.
- Soluciones a medida diseñadas en torno al modelo de negocio de cada cliente.
- Preparación del expediente completo de solicitud ante el regulador.
- Soporte a largo plazo después de la aprobación de la licencia.
Cómo funciona
- 01
Consulta
Discutimos su modelo de negocio, mercados objetivo y línea de tiempo.
- 02
Propuesta
Usted recibe un alcance claro de trabajo, línea de tiempo y lista de documentos requeridos.
- 03
Preparación y envío
Preparamos los documentos y manejamos las presentaciones y solicitudes con autoridades y socios.
- 04
Apoyo continuo
Tras el lanzamiento, seguimos disponibles para cumplimiento normativo, contabilidad y cambios societarios.
Preguntas frecuentes
Una licencia de institución de dinero electrónico (EMI) autoriza a una empresa a emitir dinero electrónico y proporcionar una gama de servicios de pago regulados de acuerdo con las regulaciones financieras aplicables.
Una licencia EMI es adecuada para empresas de tecnología financiera, neobancos, plataformas de pago, proveedores de billeteras electrónicas, mercados y otras empresas que operan dentro del ecosistema de pagos.
Sí. La implementación de marcos sólidos de control interno y de gestión de riesgos para la obtención y el mantenimiento de una licencia EMI es un requisito obligatorio.
Sí. Preparamos planes de negocios, documentación corporativa, políticas internas y el paquete completo de solicitud regulatoria requerido para el proceso de licencia.
Sí. Brindamos servicios continuos de asesoría legal, corporativa y de cumplimiento, incluida la administración corporativa, informes regulatorios y asistencia con la comunicación con las autoridades regulatorias.
Empiece con una consulta
Nuestros especialistas lo ayudarán a seleccionar la jurisdicción más adecuada, prepararán a su empresa para el proceso de licencia y le brindarán orientación profesional en cada etapa de su proyecto.
Póngase en contacto con nuestros expertos hoy mismo para obtener una licencia EMI y hacer crecer su negocio internacional de fintech con confianza.