Servicios de auditoría empresarial de alto riesgo
Descripción del servicio
La negativa a abrir una cuenta bancaria corporativa o aprobar una solución de pago a menudo es causada no solo por la naturaleza del negocio, sino también por deficiencias en la documentación corporativa, la estructura de propiedad, las políticas AML y KYC o los procedimientos de gestión de riesgos.
Nuestra auditoría identifica estas debilidades antes de que se presenten las solicitudes, lo que ayuda a su empresa a fortalecer su marco de cumplimiento y mejorar su credibilidad con los bancos, las EMI y los proveedores de servicios de pago.
Qué se incluye en la auditoría
Evaluamos:
- Su modelo de negocio;
- Estructura corporativa;
- Estructura de propiedad;
- Documentación corporativa;
- Cumplimiento de los requisitos AML y KYC;
- Procedimientos de diligencia debida del cliente (CDD);
- Marco de gestión de riesgos;
- Políticas y procedimientos de cumplimiento;
- Historial bancario y de pagos;
- Acuerdos comerciales y documentación legal;
- Su sitio web y la información corporativa disponible públicamente;
- Preparación para la diligencia debida de la banca y el proveedor de pagos.
Nuestra auditoría es particularmente valiosa para:
Cómo le ayudamos
Nuestros especialistas:
- Identificar los factores que pueden conducir a rechazos de solicitudes bancarias o de pago;
- Revisar su documentación corporativa;
- Evaluar el cumplimiento de los requisitos bancarios y de las instituciones de pago;
- Evaluar su marco AML y KYC;
- Ayudar en la preparación de la documentación requerida;
- Proporcione recomendaciones prácticas para mejorar su preparación para la debida diligencia.
Nuestro proceso
1. Evaluación inicial
Revisamos su modelo de negocio, jurisdicción y objetivos comerciales para comprender sus requisitos operativos y reglamentarios.
2. Auditoría integral
Evaluamos su estructura corporativa, documentación, sitio web, marco de cumplimiento y preparación general para la diligencia debida bancaria y de proveedores de pagos.
3. Informe de auditoría
Preparamos un informe exhaustivo que describe los riesgos identificados junto con recomendaciones prácticas y pasos de implementación priorizados.
4. Preparación de la aplicación
Ayudamos a alinear su negocio con los requisitos de los bancos, instituciones de dinero electrónico (EMI) y proveedores de servicios de pago, al tiempo que apoyamos la preparación y el envío de la documentación requerida.
¿Por qué elegirnos?
- especialización en industrias de alto riesgo
- Amplia experiencia trabajando con bancos internacionales e instituciones de dinero electrónico (EMI)
- Enfoque integral para la evaluación de riesgos legales, regulatorios y operativos
- soluciones a medida diseñadas en torno a su modelo de negocio
- Soporte en más de 15 jurisdicciones internacionales líderes
- Asistencia continua a través de la implementación exitosa de la infraestructura bancaria y de pago
Preguntas frecuentes
Las empresas de alto riesgo suelen ser aquellas que operan en sectores regulados o sujetos a requisitos de cumplimiento reforzados, como servicios financieros, activos digitales, sector inmobiliario, Forex y otros negocios que requieren una amplia diligencia debida por parte de las entidades financieras.
No. Ni los bancos ni los proveedores de servicios de pago pueden garantizar la aprobación. Sin embargo, nuestra auditoría ayuda a eliminar las causas comunes de rechazo y mejora significativamente la preparación de su empresa para las revisiones bancarias y de cumplimiento.
Sí. Ayudamos a identificar bancos, instituciones de dinero electrónico (EMI) y proveedores de servicios de pago cuyos requisitos se adapten mejor a su modelo de negocio y lo apoyan durante todo el proceso de solicitud.
Sí. Realizar una auditoría antes de enviar una solicitud es el enfoque más efectivo, ya que permite abordar posibles problemas antes de que comience el proceso de diligencia debida.