Servicios de cumplimiento AML y KYC
Ayudamos a las empresas a diseñar, implementar y mejorar marcos AML y KYC que cumplen con la legislación aplicable, los requisitos reglamentarios, los estándares bancarios y las mejores prácticas internacionales. Construimos sistemas de cumplimiento prácticos que protegen a las empresas de riesgos financieros, legales y reputacionales.
Soluciones integrales de AML y KYC para instituciones financieras, compañías FinTech, proveedores de servicios de pago, negocios criptográficos, estructuras de holding, compañías de comercio electrónico y empresas internacionales.
Descripción del servicio
Los procedimientos de ALD y KYC constituyen la base de un marco eficaz de cumplimiento y prevención de delitos financieros que permite a las empresas verificar clientes y contrapartes, evaluar estructuras de propiedad, evaluar riesgos, monitorear transacciones financieras e identificar actividades sospechosas en una etapa temprana.
Para las empresas que operan en industrias reguladas o que trabajan con bancos, instituciones de pago, inversores y socios internacionales, tener políticas formales por sí solas no es suficiente. Los procedimientos de cumplimiento deben reflejar el modelo de negocio real de la empresa, el perfil operativo, la base de clientes, la exposición geográfica y los requisitos reglamentarios de la jurisdicción relevante.
Ayudamos a las empresas a construir un marco AML y KYC completo, desde la evaluación inicial de riesgos y el desarrollo de políticas internas hasta los procedimientos de diligencia debida del cliente, el monitoreo de transacciones y la capacitación en cumplimiento.
Nuestros servicios
Brindamos servicios integrales de asesoría AML y KYC.
Nuestros servicios incluyen:
- Análisis del modelo de negocio y los requisitos reglamentarios aplicables;
- Evaluación del riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo;
- Desarrollo de políticas AML y KYC;
- Diseño de procedimientos de identificación y verificación del cliente;
- Implementación de procesos de debida diligencia del cliente (CDD);
- Implementación de procedimientos de diligencia debida mejorada (EDD) para clientes de mayor riesgo;
- Desarrollo de un marco de evaluación del cliente basado en el riesgo;
- Verificación de propiedad beneficiosa;
- Implementación de procedimientos de detección de sanciones y de personas políticamente expuestas (PEP);
- Desarrollo de procesos de monitoreo de transacciones;
- Preparación de formularios internos, cuestionarios y listas de verificación de cumplimiento;
- Capacitación en cumplimiento para personal responsable;
- Auditoría y mejora de los marcos AML y KYC existentes.
Ventajas clave
Cumplimiento de los requisitos reglamentarios
Enfoque basado en el riesgo
Protección de la reputación empresarial
Relaciones más sólidas con las instituciones financieras
Aplicación práctica
Cómo le ayudamos
Nuestros especialistas evalúan su estructura corporativa, productos y servicios, segmentos de clientes, jurisdicciones de operación, flujos de pago y procesos internos existentes. En base a esta evaluación, identificamos los riesgos clave de cumplimiento y desarrollamos un marco AML y KYC adaptado a su negocio.
Preparamos políticas internas, procedimientos de diligencia debida para clientes y contrapartes, criterios de clasificación de riesgos, mecanismos de escalada y políticas de retención de documentos. Cuando corresponde, también ayudamos a implementar soluciones automatizadas para la detección de sanciones, la detección de PEP y el monitoreo de transacciones.
Nuestro proceso
1. Evaluación de negocios
Analizamos sus actividades comerciales, base de clientes, jurisdicciones de operación y entorno regulatorio.
2. Evaluación del riesgo de LMA
Identificamos los riesgos clave asociados con clientes, productos, transacciones y jurisdicciones.
3. Desarrollo de políticas y procedimientos
Preparamos políticas AML y KYC, procedimientos internos, cuestionarios, formularios de cumplimiento y flujos de trabajo de verificación.
4. Implementación del marco
Ayudamos a integrar los procedimientos de cumplimiento en las operaciones comerciales diarias y a establecer responsabilidades internas claras.
5. Entrenamiento en equipo
Proporcionamos capacitación práctica para oficiales de cumplimiento y otro personal responsable sobre la aplicación efectiva de los procedimientos de AML y KYC.
6. Soporte continuo
Ayudamos a actualizar las políticas, adaptar el marco a los cambios regulatorios y mejorar continuamente los controles internos.
Por qué elegirnos
- Experiencia práctica en el diseño de marcos AML y KYC para empresas internacionales.
- Comprensión profunda de la banca, la institución de pago y los requisitos reglamentarios.
- Soluciones a medida para cada modelo de negocio.
- Documentación práctica diseñada para un uso operativo real.
- Soporte durante inspecciones regulatorias, auditorías y procedimientos de licencia.
- Asociación a largo plazo con apoyo continuo de cumplimiento.
Preguntas frecuentes
AML (Anti-Lavado de Dinero) se refiere a medidas diseñadas para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. KYC (Conozca a su Cliente) es el proceso de verificar la identidad, la estructura de propiedad y el perfil de riesgo general de un cliente.
Estos procedimientos son particularmente importantes para las instituciones financieras, las compañías FinTech, los proveedores de servicios de pago, las empresas criptográficas, las empresas de inversión, las compañías de comercio electrónico y otras empresas expuestas a mayores riesgos financieros o regulatorios.
La diligencia debida mejorada (EDD) se aplica a los clientes de mayor riesgo e implica un análisis más detallado de sus actividades comerciales, fuente de fondos y estructura de propiedad.
Sí. Ayudamos a las empresas a implementar procedimientos para la detección de personas políticamente expuestas (PEP), listas de sanciones, medios adversos y otros indicadores de riesgo relevantes.
Sí. Revisamos la documentación existente, identificamos las brechas de cumplimiento y actualizamos su marco AML y KYC para reflejar los requisitos reglamentarios actuales y las operaciones comerciales.
Empiece con una consulta
Nuestros especialistas evaluarán su marco de cumplimiento existente, prepararán la documentación necesaria y ayudarán a integrar procedimientos prácticos de AML y KYC en sus operaciones diarias.
Póngase en contacto con nuestros expertos hoy mismo para implementar un marco AML y KYC adaptado a su entorno empresarial y regulatorio.