Cuenta bancaria comercial en Hungría para no residentes
Ayudamos a las empresas registradas en Hungría a abrir cuentas bancarias corporativas, seleccionar soluciones de pago y construir una infraestructura financiera fiable. Nuestros especialistas gestionan el proceso desde la elección del banco o la entidad de pago adecuados hasta el inicio de sus operaciones financieras.
Apoyo a empresas internacionales, estructuras holding, empresas manufactureras y comerciales, empresas de TI y centros de servicios compartidos.
Descripción del servicio
Hungría es miembro de la Unión Europea con moneda propia, el forinto húngaro (HUF). El Magyar Nemzeti Bank (MNB) es el supervisor único de las entidades de crédito, las entidades de pago y las entidades de dinero electrónico.
Los bancos aplican la diligencia debida con el cliente conforme a la ley húngara contra el blanqueo de capitales (Ley LIII de 2017). Antes de abrir una cuenta, revisan la estructura de propiedad, los titulares reales, el origen de los fondos y el modelo de negocio. Los proveedores de servicios de pago gestores de cuentas también comunican los datos de las cuentas de pago al registro central de cuentas bancarias y transmiten los datos de titularidad real al registro central de titulares reales.
Ayudamos a las empresas a identificar la entidad financiera más adecuada para su actividad, preparar la documentación necesaria y gestionar el proceso de apertura de la cuenta.
Nuestros servicios
Ofrecemos servicios integrales de asesoramiento bancario y de pago en Hungría.
Nuestros servicios incluyen:
- Análisis de las actividades comerciales de la empresa;
- Selección del banco más apropiado o la Institución de Dinero Electrónico (EMI) con licencia;
- Asesoramiento sobre los requisitos de las instituciones financieras;
- Preparación de la documentación corporativa;
- Asistencia con la apertura de cuentas bancarias corporativas;
- Apoyo en todos los procedimientos de cumplimiento de AML y KYC;
- Integración de servicios de pago;
- Asesoramiento sobre cuentas en HUF y en divisas y transferencias internacionales;
- Coordinación con bancos e instituciones de pago;
- Apoyo continuo después de la apertura de la cuenta.
Ventajas clave
Acceso al sistema financiero europeo
Supervisor financiero único
Protección de depósitos
Amplia selección de soluciones financieras
Apoyo integral
Cómo le ayudamos
Nuestros especialistas analizan su estructura corporativa, jurisdicciones de operación, actividades financieras y requisitos comerciales. En base a esta evaluación, recomendamos los bancos o instituciones de pago que mejor se alinean con su negocio.
Una vez que el socio financiero ha sido seleccionado, preparamos la documentación requerida, asistimos durante todo el proceso de revisión de cumplimiento y coordinamos la comunicación con la institución hasta que la cuenta corporativa se abra con éxito.
Nuestro proceso
1. Consulta inicial
Evaluamos su negocio, estructura corporativa y requisitos financieros.
2. Selección de instituciones financieras
Identificamos el banco o la institución de dinero electrónico (EMI) que mejor se adapta a sus actividades comerciales.
3. Preparación de documentos
Preparamos el paquete de documentación completo de acuerdo con los requisitos de la institución seleccionada.
4. Presentación de la solicitud
Gestionamos el proceso de apertura de cuentas y coordinamos la comunicación con la entidad financiera.
5. Revisión del cumplimiento
Ayudamos a lo largo de AML, KYC y otros procedimientos de diligencia debida.
6. Apoyo continuo
Seguimos brindando asesoramiento después de la apertura de la cuenta y ayudamos con las relaciones continuas con las instituciones financieras.
Por qué elegirnos
- Experiencia en el apoyo bancario a empresas internacionales en Hungría.
- Apoyo integral a empresas internacionales.
- Experiencia en cumplimiento bancario y requisitos regulatorios.
- Asistencia con la apertura de cuentas para una amplia gama de modelos de negocio.
- Soluciones bancarias y de pago a medida.
- Apoyo a largo plazo después de la apertura de la cuenta.
Preguntas frecuentes
Sí. Las empresas con socios y titulares reales extranjeros pueden abrir cuentas corporativas en Hungría, siempre que cumplan los requisitos del banco y superen sus procedimientos de diligencia debida.
En el marco de la diligencia debida conforme a las normas contra el blanqueo de capitales, los bancos suelen revisar la estructura de propiedad y los titulares reales de la empresa, sus actividades, el origen de los fondos y las operaciones previstas.
Los depósitos admisibles en entidades de crédito adheridas están cubiertos por el Fondo Nacional de Garantía de Depósitos (OBA) hasta 100.000 EUR por depositante y entidad, y la indemnización se paga en HUF.
Sí. Ayudamos a preparar toda la documentación requerida, ayudamos a responder a las consultas de cumplimiento y apoyamos a los clientes durante todo el proceso de revisión.
Sí. Seguimos asesorando a los clientes sobre las relaciones bancarias, las actualizaciones de documentos corporativos, las obligaciones de cumplimiento continuo y el desarrollo posterior de su infraestructura de pago.
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Nuestros especialistas le ayudarán a identificar la solución financiera adecuada, preparar su empresa para el proceso de cumplimiento normativo y lograr la apertura de una cuenta corporativa en Hungría.
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