Empresas EMI listas para la venta
Ayudamos a los inversores y a las empresas fintech a adquirir instituciones de dinero electrónico (EMI) existentes como alternativa a solicitar una nueva licencia desde cero.
Nuestro equipo apoya la transacción completa: desde la identificación de los objetivos adecuados y la diligencia debida hasta la aprobación regulatoria del cambio de control y el cumplimiento posterior a la adquisición.
Descripción del servicio
Una licencia EMI permite a una empresa emitir dinero electrónico, proporcionar cuentas de pago y ejecutar transacciones de pago. Obtener una nueva licencia puede ser un proceso largo, por lo que algunas empresas prefieren adquirir una entidad con licencia existente.
Adquirir una IME preparada no es una simple compra de acciones. Los reguladores deben aprobar nuevos accionistas calificados, el plan de negocios debe actualizarse y el marco de cumplimiento, los contratos y los pasivos existentes deben revisarse cuidadosamente. Le guiamos a través de cada uno de estos pasos.
Nuestros servicios
Brindamos un soporte integral para la adquisición de EMI con licencia.
Nuestros servicios incluyen:
- Análisis de su modelo de negocio y jurisdicciones objetivo;
- Identificación y selección preliminar de las IME disponibles;
- Diligencia debida legal, regulatoria y financiera;
- Revisión del marco ALD / CFT, la salvaguardia y los acuerdos de TI;
- Soporte de negociación y documentación de transacciones;
- Preparación de aplicaciones de cambio de control;
- Actualización del plan de negocios y las políticas internas;
- Apoyo con el nombramiento de personal clave;
- Cumplimiento post-adquisición y apoyo bancario.
Ventajas clave
Entrada al mercado más rápida
Control de riesgos
Aprobación reglamentaria
Continuidad operacional
Soporte post-acuerdo
Cómo le ayudamos
Comenzamos aclarando sus objetivos, mercados objetivo, productos planificados y presupuesto. Sobre esta base identificamos EMI adecuadas y evaluamos si su alcance de licencia y derechos de pasaporte se ajustan a sus planes.
Para el objetivo seleccionado, llevamos a cabo la diligencia debida, apoyamos las negociaciones, preparamos presentaciones regulatorias y ayudamos con la integración después del cierre.
Nuestro proceso
1. Requisitos
Definimos su modelo de negocio, mercados y requisitos de licencia.
2. Búsqueda de objetivos
Identificamos y cribamos EMI con licencia adecuadas.
3. Due diligence
Revisamos asuntos corporativos, regulatorios, financieros y AML.
4. Transacción
Apoyamos las negociaciones y preparamos documentos de transacción.
5. Aprobación reglamentaria
Preparamos y presentamos la solicitud de cambio de control.
6. Integración
Actualizamos las políticas, el personal y los arreglos bancarios después del cierre.
Por qué elegir Lexbit
- Experiencia en licencias EMI y procesos regulatorios.
- Evaluación independiente de cada objetivo.
- Céntrese en la calidad del cumplimiento, no solo en el estado de la licencia.
- Apoyo legal, de cumplimiento y bancario coordinado.
- Manejo confidencial de transacciones.
- Apoyo continuo después de la adquisición.
Preguntas frecuentes
Puede ser, pero el cronograma depende de la revisión del regulador del cambio de control y de la condición de la empresa objetivo. Evaluamos esto para cada caso.
Sí. En las jurisdicciones de la UE, la adquisición de una participación cualificada en un IME requiere la aprobación regulatoria previa.
Las áreas clave incluyen cuestiones regulatorias no resueltas, debilidades ALD, acuerdos de salvaguardia, pasivos pendientes, contratos clave y el estado de las relaciones bancarias.
Sí. Ayudamos a actualizar el plan de negocios y las políticas, designamos personal clave y mantenemos el cumplimiento continuo.
Solicitar una consulta
Póngase en contacto con nuestro equipo para discutir su proyecto y recibir un plan personalizado de los próximos pasos.