Estudios de casos de negocios de Fintech
El cliente
Una startup fintech que desarrolla una aplicación de pago para pequeñas empresas. El equipo planeaba servir a clientes en varios países de la UE.
El desafío
El cliente necesitaba responder preguntas clave antes del lanzamiento:
- Si su modelo requería un pago o una licencia EMI;
- Ya sea para solicitar su propia licencia o asociarse con una institución con licencia;
- Cómo construir acuerdos de protección, AML y gobierno de TI;
- Cómo planificar la expansión a otros mercados de la UE.
Nuestra solución
1. Revisión del modelo de negocio
Analizamos los flujos de pago e identificamos qué actividades estaban reguladas.
2. Selección de ruta
Comparamos el lanzamiento a través de un socio con licencia con la solicitud de una licencia propia y ayudamos al cliente a elegir un enfoque gradual.
3. Incorporación de socios
Preparamos la documentación para la incorporación con una institución de pago con licencia para el lanzamiento inicial.
4. Preparación de la licencia
Paralelamente, preparamos el plan de negocios, las políticas y el marco de gobierno para una futura solicitud de licencia.
5. Cumplimiento continuo
Establecemos procedimientos de monitoreo e informes de cumplimiento.
El resultado
- Una ruta al mercado sin esperar una licencia completa.
- Una hoja de ruta clara hacia una licencia propia.
- Documentado AML, salvaguardia y marcos de gobierno.
- Una estructura preparada para la expansión dentro de la UE.
Servicios involucrados
- Licencias Fintech
- Soporte de cumplimiento
- Banca y pagos
- Apoyo jurídico
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Este estudio de caso se anonimiza para proteger la confidencialidad del cliente. Los resultados dependen de los detalles de cada proyecto.