Panoramica del rischio paese

Lexbit Country Risk Score (0–100, più alto più alto rischio). Un composito indicativo e trasparente che calcoliamo da dati citable apertamente pubblicati. Segue un approccio comune nella modellazione del rischio paese: diversi pilastri indipendenti, ciascuno normalizzato a 0–100 e combinato con pesi fissi, quindi mappati su bande. Si tratta di un aiuto allo screening — non una designazione legale, un rating di credito o un verdetto sul fare affari.

Bande: Low 0–19 Medium 20–34 High 35–49 Very High 50–100. Overrides: una giurisdizione in lista nera FATF o completamente sanzionata è sempre molto alta; una giurisdizione in elenco grigio FATF è almeno alta.

Dati mancanti (*). Non calcoliamo o riempiamo mai i valori. Se un pilastro non ha dati, i pesi rimanenti vengono riscalati. Dove i dati open source sono incompleti, la banda è integrata da KnowYourCountry paese AML intelligence. Tali carte sono contrassegnate con un asterisco (*); dove nessun punteggio open source può essere calcolato, viene mostrata solo la banda.

Fonti (controllate il 15 ottobre 2026): Elenchi FATF nero e grigio (19 giugno 2026) Programmi di sanzioni nel Regno Unito, nell'UE, negli Stati Uniti e nelle Nazioni Unite (vedi "Sanzioni" di seguito) Transparency International, Indice di percezione della corruzione 2025 (pubblicato nel febbraio 2026; dati con licenza CC BY 4.0) Valutazioni dell'OCSE Global Forum EOIR (tabella recuperata il 15 ottobre 2026) Elenco UE delle giurisdizioni non cooperative ai fini fiscali (Aggiornamento del Consiglio del 9 ottobre 2026). L'indice AML di Basilea è stato considerato ma non utilizzato, perché la sua edizione pubblica è concessa in licenza solo per uso non commerciale.

I pesi riflettono il giudizio di Lexbit e possono essere ricalibrati; le imprese regolamentate dovrebbero applicare il proprio approccio basato sul rischio. Lexbit non fornisce servizi a o in giurisdizioni sanzionate.

I livelli sono la classificazione di Lexbit, inteso come un orientamento rapido, non una valutazione di qualsiasi paese:

• Livello 1 OCSE o Stati membri dell'UE: principali giurisdizioni onshore con una forte reputazione e un ampio accesso bancario.
• Livello 2 - altri rinomati centri commerciali internazionali, economie del G20 e giurisdizioni a regime speciale (ad esempio Singapore, Hong Kong, Emirati Arabi Uniti, Gibilterra, Monaco, Mauritius, Georgia, Serbia, Ucraina, Kazakistan, Uruguay).
• Livello 3 - giurisdizioni offshore o zero/low-tax (ad esempio Isole Cayman, BVI, Bermuda, Bahamas, Seychelles, Belize, Panama, Isole del Canale, Isola di Man). Questi portano anche l'etichetta "Offshore".
• Non a più livelli - tutte le altre giurisdizioni, più qualsiasi cosa sanzionata o sulla lista nera FATF.

Stato FATF segue le liste ufficiali del FATF pubblicate il 19 giugno 2026: "Giurisdizioni ad alto rischio soggette a un invito all'azione" (lista nera) e "Giurisdie sotto monitoraggio aumentato" (lista grigia). FATF — liste nere e grigie. FATF aggiorna queste liste tre volte all'anno.

Bandiera delle sanzioni Marchi giurisdizioni nell'ambito di programmi completi o estesi a livello nazionale: Russia (Regno Unito, UE, Stati Uniti), Bielorussia (Regno Unito , UE , Stati Uniti ), Iran ( Nazioni Unite , Regno Unito , Unione europea , USA ), Corea del Nord (ONU , UK , UE, USA ) e Cuba ( embargo degli Stati Uniti ) non segnalato: gli Stati Uniti hanno revocato il loro programma completo di sanzioni contro la Siria dal 1 luglio 2025, mentre l'UE e il Regno Unito hanno revocato la maggior parte delle sanzioni economiche nel 2025, anche se restano alcune designazioni mirate. Molti altri paesi applicano sanzioni mirate (basate su liste) che non sono indicate qui: verificate sempre le controparti singolarmente. Fonti: Regimi sanzionatori del Regno Unito (FCDO/OFSI) · Mappa delle sanzioni dell'UE · Programmi di sanzioni US OFAC · Sanzioni del Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite. Controllato 14 ottobre 2026.