Servizi di audit aziendale ad alto rischio
Panoramica del servizio
Il rifiuto di aprire un conto bancario aziendale o di approvare una soluzione di pagamento è spesso causato non solo dalla natura dell'azienda, ma anche da carenze nella documentazione aziendale, nella struttura proprietaria, nelle politiche AML e KYC o nelle procedure di gestione del rischio.
Il nostro audit identifica questi punti deboli prima che le domande vengano presentate, aiutando la tua azienda a rafforzare il suo quadro di conformità e migliorare la sua credibilità con banche, EMI e fornitori di servizi di pagamento.
Cosa è incluso nell'audit
Valutiamo:
- Il tuo modello di business;
- Struttura aziendale;
- Struttura proprietaria;
- Documentazione aziendale;
- Conformità ai requisiti AML e KYC;
- Procedure di due diligence del cliente (CDD);
- Quadro di gestione dei rischi;
- Politiche e procedure di conformità;
- Storia bancaria e di pagamento;
- Accordi commerciali e documentazione legale;
- Il tuo sito web e le informazioni aziendali pubblicamente disponibili;
- Disponibilità per la due diligence dei fornitori di servizi bancari e di pagamento.
Il nostro audit è particolarmente utile per:
Come ti aiutiamo
I nostri specialisti:
- Identificare i fattori che possono portare al rifiuto delle applicazioni bancarie o di pagamento;
- Rivedere la documentazione aziendale;
- Valutare la conformità con i requisiti degli istituti bancari e di pagamento;
- Valuta il tuo framework AML e KYC;
- Assistere nella preparazione della documentazione richiesta;
- Fornisci consigli pratici per migliorare la tua prontezza alla due diligence.
Il nostro processo
1. Valutazione iniziale
Esaminiamo il tuo modello di business, la giurisdizione e gli obiettivi commerciali per comprendere i tuoi requisiti operativi e normativi.
2. Audit completo
Valutiamo la struttura aziendale, la documentazione, il sito Web, il quadro di conformità e la preparazione generale per la due diligence del fornitore di servizi bancari e di pagamento.
3. Relazione di audit
Prepariamo una relazione completa che delinea i rischi identificati insieme a raccomandazioni pratiche e fasi di implementazione prioritarie.
4. Preparazione dell'applicazione
Aiutiamo ad allineare la tua attività con i requisiti delle banche, delle istituzioni di moneta elettronica (EMI) e dei fornitori di servizi di pagamento, supportando la preparazione e la presentazione della documentazione richiesta.
Perché scegliere noi?
- competenze specialistiche in settori ad alto rischio
- una vasta esperienza di collaborazione con banche internazionali e istituti di moneta elettronica (EMI)
- Approccio completo alla valutazione del rischio legale, regolamentare e operativo
- Soluzioni su misura progettate attorno al tuo modello di business
- supporto in più di 15 giurisdizioni internazionali
- assistenza continuativa attraverso l'implementazione di infrastrutture bancarie e di pagamento di successo
Domande frequenti
Le aziende ad alto rischio sono in genere quelle che operano in settori regolamentati o soggetti a requisiti di compliance rafforzati, tra cui servizi finanziari, asset digitali, settore immobiliare, Forex e altre attività che richiedono un'approfondita due diligence da parte degli istituti finanziari.
No. Né le banche né i fornitori di servizi di pagamento possono garantire l'approvazione. Tuttavia, il nostro audit aiuta a eliminare le cause comuni di rifiuto e migliora significativamente la prontezza della tua azienda per le revisioni bancarie e di conformità.
Sì. Aiutiamo a identificare le banche, gli istituti di moneta elettronica (EMI) e i fornitori di servizi di pagamento i cui requisiti corrispondono meglio al tuo modello di business e ti supportano durante tutto il processo di candidatura.
Sì. Condurre un audit prima di presentare una domanda è l'approccio più efficace, in quanto consente di affrontare potenziali problemi prima dell'inizio del processo di due diligence.