Servizi di configurazione della licenza EMI
Soluzioni di licenza end-to-end per aziende fintech, piattaforme di pagamento, neobanche, fornitori di portafogli elettronici, fornitori di servizi di pagamento internazionali e altri istituti di pagamento.
Panoramica del servizio
Una licenza EMI (Electronic Money Institution) è una delle principali autorizzazioni normative per le imprese che intendono operare nel settore della moneta elettronica e dei servizi di pagamento. Consente alle istituzioni autorizzate di emettere moneta elettronica, fornire conti di pagamento, offrire portafogli elettronici, elaborare transazioni di pagamento e fornire una vasta gamma di servizi finanziari regolamentati in conformità con la legislazione europea.
Le licenze EMI sono diventate la soluzione preferita per le società fintech, le piattaforme di pagamento, le neobanche, i mercati e i fornitori di servizi di pagamento internazionali. All'interno dello Spazio economico europeo (SEE), una licenza EMI può consentire alle aziende di espandersi in altri Stati membri attraverso le procedure di passaporto applicabili.
Ottenere una licenza EMI richiede un'attenta preparazione della struttura aziendale, del modello di business, del quadro di gestione dei rischi, delle politiche AML e KYC, della documentazione finanziaria e degli accordi di salvaguardia per i fondi dei clienti. Forniamo un supporto completo durante tutto il processo di licenza, aiutando le aziende a soddisfare i requisiti normativi e stabilire operazioni di pagamento sostenibili.
I nostri servizi
I nostri servizi di consulenza completa includono:
- Valutazione del tuo modello di business e dell'ammissibilità delle licenze EMI;
- Consulenza per la selezione della giurisdizione ottimale;
- Orientamenti sui requisiti normativi;
- Costituzione di società;
- Strutturazione aziendale;
- Preparazione di business plan;
- Sviluppo di AML, KYC e politiche di conformità;
- Implementazione di quadri di gestione del rischio;
- Preparazione della documentazione aziendale interna;
- Preparazione del dossier completo di domanda all’autorità di vigilanza;
- Coordinamento della comunicazione con il regolatore;
- Consulenza legale, aziendale e di conformità post-licenza.
Vantaggi principali
Accesso al mercato dei pagamenti regolamentati
Maggiore credibilità del mercato
Crescita del business internazionale
Supporto end-to-end
Supporto continuativo in materia di compliance
Come ti aiutiamo
I nostri specialisti valutano il tuo modello di business, i servizi di pagamento, i mercati target e gli obiettivi strategici. Sulla base di questa valutazione, identifichiamo la giurisdizione più adatta e sviluppiamo una tabella di marcia su misura per ottenere una licenza EMI.
Prepariamo la documentazione aziendale, i piani aziendali, le politiche AML e KYC, i quadri di gestione dei rischi e coordiniamo tutte le comunicazioni con il regolatore durante tutto il processo di licenza. Dopo l'approvazione della licenza, continuiamo a fornire servizi completi di consulenza legale, aziendale e di conformità.
Il nostro processo
1. Valutazione del progetto
Valutiamo il tuo modello di business, i servizi di pagamento e identifichiamo la giurisdizione di licenza più appropriata.
2. Costituzione della società
Stabiliamo la persona giuridica e sviluppiamo una struttura aziendale conforme ai requisiti normativi.
3. Preparazione della documentazione
Prepariamo il piano aziendale, le politiche AML e KYC, il quadro di gestione dei rischi e tutta la documentazione richiesta dal regolatore.
4. Presentazione della domanda
Prepariamo il pacchetto completo di applicazioni normative, coordiniamo la comunicazione con il regolatore e gestiamo il processo di revisione delle applicazioni.
5. Approvazione della licenza
Supervisioniamo ogni fase del processo di licenza e garantiamo la piena conformità a tutti i requisiti normativi applicabili.
6. Supporto continuativo
Forniamo assistenza continua nell'amministrazione aziendale, nella gestione della conformità, nella reportistica normativa e nello sviluppo del business.
Perché sceglierci
- Supporto completo per progetti fintech e di pagamento internazionali.
- Esperienza comprovata con la regolamentazione dei servizi di pagamento.
- Comprensione approfondita dei requisiti normativi finanziari europei.
- Soluzioni su misura progettate attorno al modello di business di ogni cliente.
- Preparazione di un dossier completo di domanda all’autorità di vigilanza.
- Supporto a lungo termine dopo l'approvazione della licenza.
Come funziona
- 01
Consulenza
Discutiamo il tuo modello di business, i mercati target e la timeline.
- 02
Proposta
Si riceve un chiaro ambito di lavoro, la timeline e l'elenco dei documenti richiesti.
- 03
Preparazione & presentazione
Prepariamo i documenti e gestiamo archivi e domande con autorità e partner.
- 04
Supporto in corso
Dopo l’avvio restiamo a disposizione per compliance, contabilità e modifiche societarie.
Domande frequenti
Una licenza EMI (Electronic Money Institution) autorizza una società a emettere moneta elettronica e a fornire una serie di servizi di pagamento regolamentati in conformità con le normative finanziarie applicabili.
Una licenza EMI è adatta a società fintech, neobanche, piattaforme di pagamento, fornitori di portafogli elettronici, mercati e altre aziende che operano all'interno dell'ecosistema dei pagamenti.
L'implementazione di solidi framework antiriciclaggio (AML), Know Your Customer (KYC), Risk Management e controllo interno è un requisito obbligatorio per ottenere e mantenere una licenza EMI.
Sì. Prepariamo piani aziendali, documentazione aziendale, politiche interne e il pacchetto completo di applicazioni normative necessarie per il processo di licenza.
Sì. Forniamo servizi di consulenza legale, aziendale e di conformità in corso, tra cui amministrazione aziendale, reporting normativo e assistenza nella comunicazione con le autorità di regolamentazione.
Inizia con una consulenza
I nostri specialisti ti aiuteranno a selezionare la giurisdizione più appropriata, a preparare la tua azienda per il processo di licenza e a fornire una guida professionale in ogni fase del tuo progetto.
Contattate oggi i nostri esperti per ottenere una licenza EMI e far crescere con fiducia la vostra attività fintech internazionale.