Servizi di conformità AML & KYC
Aiutiamo le aziende a progettare, implementare e migliorare i framework AML e KYC che rispettano la legislazione applicabile, i requisiti normativi, gli standard bancari e le best practice internazionali. Costruiamo sistemi di conformità pratici che proteggono le aziende dai rischi finanziari, legali e reputazionali.
Soluzioni complete AML e KYC per istituzioni finanziarie, società FinTech, fornitori di servizi di pagamento, attività crittografiche, strutture di holding, società di e-commerce e imprese internazionali.
Panoramica del servizio
Le procedure AML e KYC costituiscono la base di un efficace quadro di conformità e prevenzione della criminalità finanziaria. Essi consentono alle aziende di verificare clienti e controparti, valutare le strutture proprietarie, valutare i rischi, monitorare le transazioni finanziarie e identificare le attività sospette in una fase precoce.
Per le società che operano in settori regolamentati o che lavorano con banche, istituti di pagamento, investitori e partner internazionali, non è sufficiente avere politiche formali. Le procedure di conformità devono riflettere il modello di business effettivo della società, il profilo operativo, la base clienti, l'esposizione geografica e i requisiti normativi della giurisdizione pertinente.
Aiutiamo le aziende a costruire un framework completo per AML e KYC, dalla valutazione del rischio iniziale allo sviluppo di politiche interne alle procedure di due diligence dei clienti, al monitoraggio delle transazioni e alla formazione sulla conformità.
I nostri servizi
Forniamo servizi completi di consulenza AML e KYC.
I nostri servizi includono:
- Analisi del modello di business e dei requisiti normativi applicabili;
- La valutazione del rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo;
- Sviluppo delle politiche AML e KYC;
- Progettazione di procedure di identificazione e verifica del cliente;
- Implementazione dei processi di due diligence del cliente (CDD);
- Implementazione di procedure EDD (Enhanced Due Diligence) per i clienti ad alto rischio;
- Sviluppo di un quadro di valutazione dei clienti basato sul rischio;
- Verifica della titolarità effettiva;
- Implementazione delle procedure di screening delle sanzioni e delle persone politicamente esposte (PEP);
- Sviluppo dei processi di monitoraggio delle transazioni;
- Preparazione di moduli interni, questionari e liste di controllo di conformità;
- Formazione sulla conformità per il personale responsabile;
- Audit e miglioramento dei framework AML e KYC esistenti.
Vantaggi principali
Conformità ai requisiti normativi
Approccio basato sul rischio
Protezione della reputazione aziendale
Rapporti più forti con le istituzioni finanziarie
Attuazione pratica
Come ti aiutiamo
I nostri specialisti valutano la struttura aziendale, i prodotti e i servizi, i segmenti di clienti, le giurisdizioni operative, i flussi di pagamento e i processi interni esistenti. Sulla base di questa valutazione, identifichiamo i principali rischi di conformità e sviluppiamo un framework AML e KYC su misura per la tua attività.
Prepariamo politiche interne, procedure di due diligence dei clienti e delle controparti, criteri di classificazione dei rischi, meccanismi di escalation e politiche di conservazione dei documenti. Se del caso, assistiamo anche nell'implementazione di soluzioni automatizzate per lo screening delle sanzioni, lo screening PEP e il monitoraggio delle transazioni.
Il nostro processo
1. Valutazione aziendale
Analizziamo le tue attività commerciali, la base di clienti, le giurisdizioni operative e l'ambiente normativo.
2. Valutazione del rischio AML
Identifichiamo i rischi chiave associati a clienti, prodotti, transazioni e giurisdizioni.
3. Politica & sviluppo della procedura
Prepariamo politiche AML e KYC, procedure interne, questionari, moduli di conformità e flussi di lavoro di verifica.
4. Attuazione quadro
Aiutiamo a integrare le procedure di conformità nelle operazioni aziendali quotidiane e stabiliamo chiare responsabilità interne.
5. Allenamento di squadra
Forniamo formazione pratica per i funzionari di conformità e altro personale responsabile sull'applicazione efficace delle procedure AML e KYC.
6. Supporto continuativo
Assistiamo nell'aggiornamento delle politiche, nell'adattamento del quadro alle modifiche normative e nel miglioramento continuo dei controlli interni.
Perché sceglierci
- Esperienza pratica nella progettazione di framework AML e KYC per aziende internazionali.
- Comprensione approfondita dei requisiti bancari, istituti di pagamento e normativi.
- Soluzioni su misura per ogni modello di business.
- Documentazione pratica progettata per un uso operativo reale.
- Supporto durante le ispezioni normative, gli audit e le procedure di licenza.
- Partnership a lungo termine con supporto continuo alla conformità.
Domande frequenti
KYC (Know Your Customer) è il processo di verifica dell'identità, della struttura proprietaria e del profilo di rischio complessivo di un cliente.
Queste procedure sono particolarmente importanti per le istituzioni finanziarie, le società FinTech, i fornitori di servizi di pagamento, le imprese crittografiche, le imprese di investimento, le società di e-commerce e altre imprese esposte a rischi finanziari o normativi elevati.
La due diligence del cliente (CDD) si riferisce al processo standard di verifica dell'identità di un cliente e valutazione del rischio. La due diligenza avanzata (EDD) si applica ai clienti a più alto rischio e comporta un'analisi più dettagliata delle loro attività aziendali, fonte di fondi e struttura proprietaria.
Sì. Assistiamo le aziende nell'implementazione di procedure per lo screening delle persone politicamente esposte (PEP), elenchi di sanzioni, media avversi e altri indicatori di rischio pertinenti.
Sì. Esaminiamo la documentazione esistente, identifichiamo le lacune di conformità e aggiorniamo il framework AML e KYC per riflettere i requisiti normativi e le operazioni aziendali attuali.
Inizia con una consulenza
I nostri specialisti valuteranno il tuo quadro di conformità esistente, prepareranno la documentazione necessaria e aiuteranno a integrare pratiche procedure AML e KYC nelle tue operazioni quotidiane.
Contattate oggi i nostri esperti per implementare un framework AML e KYC su misura per il vostro ambiente aziendale e normativo.