Aziende EMI pronte per la vendita
Aiutiamo gli investitori e le imprese fintech ad acquisire le istituzioni di moneta elettronica esistenti (EMI) in alternativa alla richiesta di una nuova licenza da zero.
Il nostro team supporta l'intera transazione: dall'identificazione degli obiettivi idonei e della due diligence all'approvazione normativa del cambio di controllo e della conformità post-acquisizione.
Panoramica del servizio
Una licenza EMI consente a una società di emettere moneta elettronica, fornire conti di pagamento ed eseguire transazioni di pagamento. Ottenere una nuova licenza può essere un processo lungo, quindi alcune aziende preferiscono acquisire un'entità con licenza esistente.
L'acquisizione di un EMI pronto non è un semplice acquisto di azioni. I regolatori devono approvare nuovi azionisti qualificati, il piano aziendale deve essere aggiornato e il quadro di conformità esistente, i contratti e le passività devono essere attentamente rivisti. Ti guidiamo attraverso ciascuno di questi passaggi.
I nostri servizi
Forniamo un supporto completo per l'acquisizione di EMI con licenza.
I nostri servizi includono:
- Analisi del tuo modello di business e delle giurisdizioni target;
- Identificazione e screening preliminare delle EMI disponibili;
- Due diligence legale, regolamentare e finanziaria;
- Revisione del quadro AML/CFT, della salvaguardia e degli accordi IT;
- Supporto alla negoziazione e documentazione delle transazioni;
- Preparazione di applicazioni per il cambio di controllo;
- Aggiornamento del business plan e delle politiche interne;
- Supporto con la nomina di personale chiave;
- Conformità post-acquisizione e supporto bancario.
Vantaggi principali
Accesso al mercato più rapido
Controllo dei rischi
Approvazione normativa
Continuità operativa
Supporto post-deal
Come ti aiutiamo
Iniziamo chiarendo i vostri obiettivi, i mercati di riferimento, i prodotti pianificati e il budget. Su questa base identifichiamo le EMI idonee e valutiamo se il loro ambito di licenza e i diritti di passaporto si adattano ai vostri piani.
Per il target selezionato conduciamo due diligence, supportiamo le trattative, prepariamo i documenti normativi e assistiamo all’integrazione dopo la chiusura.
Il nostro processo
1. Requisiti
Definiamo il tuo modello di business, i mercati e i requisiti di licenza.
2. Ricerca di destinazione
Identifichiamo e schermamo le EMI con licenza adatta.
3. Due diligence
Esaminiamo le questioni aziendali, normative, finanziarie e AML.
4. Transazione
Sosteniamo le trattative e prepariamo i documenti di transazione.
5. Approvazione normativa
Prepariamo e archiviamo l'applicazione di cambio di controllo.
6. Integrazione
Aggiorniamo le politiche, il personale e gli accordi bancari dopo la chiusura.
Perché scegliere Lexbit
- Esperienza con le licenze EMI e i processi normativi.
- Valutazione indipendente di ciascun obiettivo.
- Concentrati sulla qualità della conformità, non solo sullo stato della licenza.
- Coordinato supporto legale, di conformità e bancario.
- Gestione riservata delle transazioni.
- Supporto continuo dopo l'acquisizione.
Domande frequenti
Può essere, ma la tempistica dipende dalla revisione del regolatore del cambio di controllo e dalle condizioni della società target. Lo valutiamo per ogni caso.
Sì. Nelle giurisdizioni dell'UE, l'acquisizione di una partecipazione qualificata in un'IME richiede un'approvazione normativa preventiva.
Le aree chiave includono questioni normative irrisolte, debolezze AML, accordi di salvaguardia, passività in essere, contratti chiave e lo stato delle relazioni bancarie.
Sì. Aiutiamo ad aggiornare il business plan e le politiche, nominare personale chiave e mantenere la conformità continua.
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Contatta il nostro team per discutere il tuo progetto e ricevere un piano personalizzato dei prossimi passi.