Studi di casi aziendali Fintech
Il cliente
Una start-up fintech che sviluppa una domanda di pagamento per le piccole imprese. Il team ha pianificato di servire i clienti in diversi paesi dell'UE.
La sfida
Il cliente doveva rispondere alle domande chiave prima del lancio:
- Se il suo modello richiedeva un pagamento o una licenza EMI;
- Se richiedere la propria licenza o un partner con un ente autorizzato;
- Come costruire accordi di salvaguardia, AML e governance IT;
- Come pianificare l'espansione in altri mercati dell'UE.
La nostra soluzione
1. Revisione del modello di business
Abbiamo analizzato i flussi di pagamento e identificato quali attività erano regolamentate.
2. Selezione del percorso
Abbiamo confrontato il lancio attraverso un partner autorizzato con la richiesta di una licenza propria e abbiamo aiutato il cliente a scegliere un approccio graduale.
3. Partner onboarding
Abbiamo preparato la documentazione per l'onboarding con un istituto di pagamento autorizzato per il lancio iniziale.
4. Preparazione della licenza
Parallelamente, abbiamo preparato il piano aziendale, le politiche e il quadro di governance per una futura domanda di licenza.
5. Conformità in corso
Implementiamo procedure di monitoraggio e reporting della conformità.
Il risultato
- Un percorso conforme al mercato senza attendere una licenza completa.
- Una chiara tabella di marcia verso una propria licenza.
- AML documentata, quadri di salvaguardia e governance.
- Una struttura preparata per l'espansione all'interno dell'UE.
Servizi coinvolti
- Licenze Fintech
- Supporto alla conformità
- Banche e pagamenti
- Supporto legale
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Questo caso di studio è reso anonimo per proteggere la riservatezza del cliente. I risultati dipendono dalle specifiche di ciascun progetto.