Länderrisiko-Übersicht

Lexbit Country Risk Score (0–100, höher = höheres Risiko). Ein indikativer, transparenter Verbund, den wir aus offen veröffentlichten, zitablen Daten berechnen. Er folgt einem gemeinsamen Ansatz in der Länderrisikomodellierung: mehrere unabhängige Säulen, die jeweils auf 0–100 normalisiert und mit festen Gewichten kombiniert werden, dann auf Bänder abgebildet. Es ist eine Screening-Hilfe — keine legale Bezeichnung, Bonität oder Urteil über Geschäftstätigkeit.

Bänder: Low 0–19 · Medium 20–34 · High 35–49 · Very High 50–100. Overrides: ein FATF-Gerichtsstand ist immer sehr hoch; ein FATF-Gerichtsstand ist mindestens hoch.

Fehlende Daten (*). Wenn eine Säule keine Daten hat, werden die restlichen Gewichte neu skaliert. Wenn Open-Source-Daten unvollständig sind, wird das Band ergänzt durch WissenIhrLand AML-Intelligenz. Solche Karten sind mit einem Sternchen (*) gekennzeichnet; wo keine Open-Source-Score berechnet werden kann, wird nur das Band angezeigt.

Quellen (geprüft am 15. Oktober 2026): FATF schwarze und graue Listen (19. Juni 2026) · Sanktionenprogramme für das Vereinigte Königreich, die EU, die USA und die Vereinten Nationen (siehe „Sanktionen") · Transparency International, Korruptionswahrnehmungen Index 2025 (veröffentlicht im Februar 2026; Daten lizenziert CC BY 4.0) · OECD Global Forum EOIR Ratings (Tabelle abgerufen am 15. Oktober 2026) · EU-Liste der nicht kooperativen Gerichtsbarkeiten für steuerliche Zwecke Der Basler AML-Index wurde berücksichtigt, aber nicht verwendet, da seine öffentliche Ausgabe nur für nicht-kommerzielle Zwecke lizenziert ist.

Gewichte spiegeln Lexbits Urteil wider und können neu kalibriert werden; regulierte Unternehmen sollten ihren eigenen risikobasierten Ansatz anwenden. Lexbit bietet keine Dienstleistungen für oder in sanktionierten Jurisdiktionen an.

Tiers sind Lexbits eigene Klassifikation, die als schnelle Orientierung gedacht sind, nicht als Bewertung eines Landes:

• Stufe 1 - OECD oder EU-Mitgliedstaaten: große Onshore-Gerichte mit hohem Ruf und breitem Zugang zum Bankensektor.
• Stufe 2 - andere renommierte internationale Wirtschaftszentren, G20-Wirtschaften und Spezialregimen (z.B. Singapur, Hongkong, VAE, Gibraltar, Monaco, Mauritius, Georgien, Serbien, Ukraine, Kasachstan, Uruguay).
• Stufe 3 - Offshore- oder Null-/Tiefsteuer-Gerichte (z.B. Cayman Islands, BVI, Bermuda, Bahamas, Seychellen, Belize, Panama, Channel Islands, Isle of Man).
• Nicht gestaffelt - alle anderen Jurisdiktionen, plus alles, was sanktioniert oder auf der FATF-schwarzen Liste.

FATF-Status folgt den offiziellen FATF-Listen, die am 19. Juni 2026 veröffentlicht wurden: „Hochrisikogerichte, die einer Aufforderung zur Aktion unterliegen" (schwarze Liste) und „Jurisdiktionen unter erhöhter Überwachung" (graue Liste). Quelle: FATF — schwarze und graue Listen. FATF aktualisiert diese Listen dreimal im Jahr.

Sanktionsflagge die Gerichtsbarkeiten im Rahmen umfassender oder umfassender landesweiter Programme: Russland (UK, EU, USA), Belarus (UK, EU, USA), Iran (UN, UK, EU, USA), Nordkorea (UN, UK, EU, USA) und Kuba (US-Embargo). Auch russisch besetzte Regionen der Ukraine (Crimea, Donezk, Luhansk u.a.) unterliegen umfassenden Einschränkungen. Syrien ist nicht Gekennzeichnet: Die USA haben ihr umfassendes Syrien-Programm ab dem 1. Juli 2025 gestrichen und die EU und Großbritannien haben die meisten Wirtschaftssanktionen im Jahr 2025 aufgehoben, obwohl weiterhin gezielte Notierungen bestehen. Viele andere Länder haben (Listen-basierte) Sanktionen angesprochen, die hier nicht angezeigt werden — immer Screen Parteien einzeln. Quellen: Sanktionen im Vereinigten Königreich (FCDO/OFSI) · EU-Sanktionskarte · US-OFAC-Sanktionsprogramme · Sanktionen des UN-Sicherheitsrates. Kontrolliert am 14. Oktober 2026.