Dienstleistungen der risikoreichen Unternehmensprüfung
Leistungsüberblick
Die Weigerung, ein Unternehmenskonto zu eröffnen oder eine Zahlungslösung zu genehmigen, ist häufig nicht nur auf die Art des Unternehmens zurückzuführen, sondern auch auf Mängel in der Unternehmensdokumentation, der Eigentumsstruktur, der AML- und KYC-Politik oder der Risikomanagementverfahren.
Unsere Prüfung identifiziert diese Schwächen, bevor Anträge eingereicht werden, hilft Ihrem Unternehmen, seinen Compliance-Rahmen zu stärken und seine Glaubwürdigkeit bei Banken, EWIs und Zahlungsdienstleistern zu verbessern.
Was in der Prüfung enthalten ist
Wir bewerten:
- Ihr Geschäftsmodell;
- Unternehmensstruktur;
- Eigentümerstruktur;
- Unternehmensunterlagen;
- Einhaltung der AML- und KYC-Anforderungen;
- Verfahren der Kunden-Due Diligence (CDD);
- Rahmen für das Risikomanagement;
- Compliance-Politiken und -Verfahren;
- Bank- und Zahlungshistorie;
- Handelsvereinbarungen und rechtliche Unterlagen;
- Ihre Website und öffentlich zugängliche Unternehmensinformationen;
- Bereitschaft für Bank- und Zahlungsdienstleister Due Diligence.
Unser Audit ist besonders wertvoll für:
Wie wir helfen
Unsere Spezialisten:
- Identifizieren Sie Faktoren, die zu Ablehnungen von Bank- oder Zahlungsanträgen führen können;
- Überprüfen Sie Ihre Unternehmensdokumentation;
- Bewertung der Einhaltung der Anforderungen an Banken und Zahlungsinstitute;
- Bewerten Sie Ihr AML- und KYC-Framework;
- Unterstützung bei der Erstellung der erforderlichen Unterlagen;
- Geben Sie praktische Empfehlungen, um Ihre Bereitschaft zur Due Diligence zu verbessern.
Unser Ablauf
1. Erste Bewertung
Wir überprüfen Ihr Geschäftsmodell, Ihre Gerichtsbarkeit und Ihre kommerziellen Ziele, um Ihre betrieblichen und regulatorischen Anforderungen zu verstehen.
2. Umfassende Prüfung
Wir bewerten Ihre Unternehmensstruktur, Dokumentation, Website, Compliance-Framework und Gesamtbereitschaft für Bank- und Zahlungsdienstleister Due Diligence.
3. Prüfungsbericht
Wir erstellen einen umfassenden Bericht, der identifizierte Risiken zusammen mit praktischen Empfehlungen und prioritären Umsetzungsschritten umreißt.
4. Einsatzbereitschaft
Wir helfen Ihnen, Ihr Unternehmen an die Anforderungen von Banken, elektronischen Geldinstituten (EWIs) und Zahlungsdienstleistern anzupassen und unterstützen dabei die Erstellung und Vorlage der erforderlichen Unterlagen.
Warum uns wählen?
- Fachkompetenz in Hochrisiko-Branchen
- umfangreiche Erfahrung in der Zusammenarbeit mit internationalen Banken und elektronischen Geldinstituten (EWIs)
- umfassender Ansatz für die rechtliche, regulatorische und betriebliche Risikobewertung
- maßgeschneiderte Lösungen rund um Ihr Geschäftsmodell
- Unterstützung in mehr als 15 führenden internationalen Jurisdiktionen
- laufende Hilfe durch erfolgreiche Umsetzung der Banken- und Zahlungsinfrastruktur
Häufig gestellte Fragen
Hochrisikounternehmen sind in der Regel solche, die in regulierten Branchen oder Sektoren mit erhöhten Compliance-Anforderungen tätig sind, darunter Finanzdienstleistungen, digitale Vermögenswerte, Immobilien, Forex und andere Geschäfte, die eine umfassende Sorgfaltsprüfung durch Finanzinstitute erfordern.
Nein. Weder Banken noch Zahlungsdienstleister können die Zustimmung garantieren. Unsere Prüfung hilft jedoch, gemeinsame Ablehnungsgründe zu beseitigen und verbessert die Bereitschaft Ihres Unternehmens für Bank- und Compliance-Reviews erheblich.
Ja. Wir helfen Banken, elektronische Geldinstitute (EWIs) und Zahlungsdienstleister zu identifizieren, deren Anforderungen am besten zu Ihrem Geschäftsmodell passen und Sie während des Bewerbungsprozesses unterstützen.
Ja. Die Durchführung eines Audits vor der Einreichung eines Antrags ist der effektivste Ansatz, da es möglich ist, potenzielle Probleme zu lösen, bevor der Due Diligence-Prozess beginnt.