Fallstudien zu Fintech-Geschäften
Der Kunde
Ein Fintech-Start-up entwickelt einen Zahlungsantrag für kleine Unternehmen. Das Team plant, Kunden in mehreren EU-Ländern zu bedienen.
Die Herausforderung
Der Client musste vor dem Start die wichtigsten Fragen beantworten:
- Ob sein Modell eine Zahlung oder eine EWI-Lizenz erfordert;
- Ob sie eine eigene Lizenz oder einen Partner bei einer lizenzierten Einrichtung beantragen;
- Aufbau von Sicherungs-, AML- und IT-Governance-Regelungen;
- Wie ist die Expansion in andere EU-Märkte zu planen?
Unsere Lösung
1. Business-Modell-Überprüfung
Wir haben die Zahlungsströme analysiert und ermittelt, welche Aktivitäten reguliert wurden.
2. Routenauswahl
Wir verglichen Start über einen lizenzierten Partner mit der Beantragung einer eigenen Lizenz und halfen dem Kunden, einen stufenweisen Ansatz zu wählen.
3. Partner an Bord
Wir haben Unterlagen für das Onboarding mit einem lizenzierten Zahlungsinstitut für den Start vorbereitet.
4. Vorbereitung der Lizenz
Parallel dazu haben wir den Businessplan, die Politik und den Governance-Rahmen für einen zukünftigen Lizenzantrag vorbereitet.
5. Laufende Einhaltung
Wir haben Compliance-Überwachungs- und Meldeverfahren eingerichtet.
Das Ergebnis
- Ein konformer Weg zum Markt, ohne auf eine vollständige Lizenz zu warten.
- Ein klarer Fahrplan für eine eigene Lizenz.
- Dokumentierte AML, Schutz- und Governance-Frameworks.
- Eine Struktur, die für den Ausbau innerhalb der EU vorbereitet ist.
Betroffene Dienstleistungen
- Fintech-Lizenzierung
- Unterstützung der Einhaltung
- Bank- und Zahlungsverkehr
- Rechtliche Unterstützung
Verwandte Leistungen
Beratung anfragen
Diese Fallstudie wird anonymisiert, um die Vertraulichkeit der Kunden zu schützen. Die Ergebnisse hängen von den Besonderheiten jedes Projekts ab.