Aperçu du risque pays

Lexbit Country Risk Score (0–100, plus élevé risque plus élevé). Un composite indicatif et transparent que nous calculons nous-mêmes à partir de données citables publiées ouvertement. Il suit une approche commune dans la modélisation des risques par pays : plusieurs piliers indépendants, chacun normalisé à 0–100 et combinés à des poids fixes, puis cartographiés sur des bandes. C'est une aide au filtrage — pas une désignation légale, une notation de crédit ou un verdict sur la conduite des affaires.

Bandes : Faible 0–19 Moyen 20–34 Élevé 35–49 Très élevé 50–100. Les dérogations : une juridiction inscrite sur la liste noire du GAFI ou sanctionnée globalement est toujours très élevée ; une juridiction inscrite en gris du GAFI est au moins élevée.

Données manquantes (*). Nous n'estimons jamais ou ne complétons jamais les valeurs. Si un pilier n'a pas de données, les pondérations restantes sont redimensionnées. Lorsque les données open source sont incomplètes, la bande est complétée par KnowYourCountry Pays AML intelligence. Ces cartes sont marquées d'un astérisque (*) ; où aucun score open-source ne peut être calculé, seule la bande est affichée.

Sources (vérifiées le 15 octobre 2026) : Listes noires et grises du GAFI (19 juin 2026) Programmes de sanctions du Royaume-Uni, de l'UE, des États-Unis et de l'ONU (voir "Sanctions" ci-dessous) Transparency International, Indice de perception de la corruption 2025 (publié en février 2026 ; données sous licence CC BY 4.0) Classement EOIR du Forum mondial de l'OCDE (tableau retrouvé le 15 octobre 2026) Liste des juridictions non coopératives de l'UE à des fins fiscales (Mise à jour du Conseil du 9 octobre 2026) L'indice de Bâle sur la LMA a été considéré mais n'a pas été utilisé, car son édition publique est autorisée uniquement pour un usage non commercial.

Les pondérations reflètent le jugement de Lexbit et peuvent être recalibrées ; les entreprises réglementées devraient appliquer leur propre approche fondée sur les risques.

Les niveaux sont la propre classification de Lexbit, conçu comme une orientation rapide, et non comme une notation d'un pays :

• Niveau 1 - États membres de l'OCDE ou de l'UE : grandes juridictions onshore jouissant d'une solide réputation et d'un large accès bancaire.
• Niveau 2 - d'autres centres d'affaires internationaux réputés, des économies du G20 et des juridictions à régime spécial (par exemple, Singapour, Hong Kong, Émirats arabes unis, Gibraltar, Monaco, Maurice, Géorgie, Serbie, Ukraine, Kazakhstan, Uruguay).
• Niveau 3 - juridictions offshore ou à taux zéro/faible taxe (par exemple les Caïmans, îles Vierges britanniques, Bermudes, Bahamas, Seychelles, Belize, Panama, îles Anglo-Normandes, le de Man).
• Non échelonné - toutes les autres juridictions, plus tout ce qui est sanctionné ou sur la liste noire du GAFI.

Statut du GAFI fait suite aux listes officielles du GAFI publiées le 19 juin 2026 : « Juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action » (liste noire) et « Compétence sous surveillance accrue » (liste grise). GAFI — listes noires et grisesLe GAFI met à jour ces listes trois fois par an.

Drapeau des sanctions marque des juridictions dans le cadre de programmes nationaux complets ou étendus : la Russie (Royaume-Uni, UE, États-Unis), la Biélorussie (Royaume-uni, UE, USA), l'Iran (ONU, Royaume-Uni, Union européenne, États-unis), la Corée du Nord (ONU, UK, UE, Etats-Unis) et Cuba (embargo américain). Les régions occupées par la Russie en Ukraine (Crimée, Donetsk, Louhansk et autres) sont également soumises à des restrictions complètes non signalé : les États-Unis ont levé leur programme global de sanctions contre la Syrie à compter du 1er juillet 2025, et l’UE et le Royaume-Uni ont levé la plupart des sanctions économiques en 2025, même si des désignations ciblées subsistent. De nombreux autres pays appliquent des sanctions ciblées (fondées sur des listes) non indiquées ici : vérifiez toujours chaque contrepartie individuellement. Sources : Régimes de sanctions britanniques (FCDO/OFSI) · Carte des sanctions de l'UE · Programmes de sanctions US OFAC · Sanctions du Conseil de sécurité de l'ONU. Vérifié le 14 octobre 2026.