Études de cas d'entreprise Crypto
Le client
Une start-up crypto envisageant d’offrir des services d’échange et de conservation aux clients en Europe. Les fondateurs avaient un produit fonctionnel mais pas d’entité réglementée, de cadre de conformité ou de relations bancaires.
Le défi
Le client a rencontré plusieurs obstacles à la fois :
- L’incertitude quant à la compétence et à la licence convenant à ses services ;
- Pas de cadre AML / KYC ou agent de conformité ;
- Les rejets répétés des banques en raison du profil crypto ;
- La nécessité de se préparer à une nouvelle réglementation de l’UE en matière de crypto-actifs.
Notre solution
1. Analyse réglementaire
Nous avons comparé les services du client aux régimes réglementaires applicables et aux juridictions appropriées.
2. Structure organisationnelle
Nous avons conçu une structure de détention et d'exploitation séparant la propriété intellectuelle, les opérations et les activités réglementées.
3. Cadre d ' application
Nous avons préparé des politiques de LBC/KYC, une évaluation des risques et des procédures d’intégration, et nous avons aidé à nommer un agent de conformité.
4. Préparation des licences
Nous avons préparé le plan d'affaires et la documentation de la demande pour le régime choisi.
5. Banque et paiements
Nous avons présenté le client aux banques et aux fournisseurs de paiement qui travaillent avec des entreprises de crypto.
Le résultat
- Une structure claire et documentée, comprise par les banques et les partenaires.
- Un cadre complet de LBC/KYC prêt pour l’examen réglementaire.
- Une demande de licence préparée pour la juridiction sélectionnée.
- Comptes d'entreprise et de paiement opérationnels avec des fournisseurs crypto-friendly.
Services concernés
- Structuration d'entreprise
- Licences cryptographiques
- LCB-FT et KYC
- Banque et paiements
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Cette étude de cas est anonymisée pour protéger la confidentialité du client. Les résultats dépendent des spécificités de chaque projet.