Services d'audit d'entreprise à haut risque
Présentation du service
Le refus d'ouvrir un compte bancaire d'entreprise ou d'approuver une solution de paiement est souvent causé non seulement par la nature de l'entreprise, mais aussi par des lacunes dans la documentation d'entreprise, la structure de propriété, les politiques AML et KYC ou les procédures de gestion des risques.
Notre audit identifie ces faiblesses avant que les demandes ne soient soumises, aidant votre entreprise à renforcer son cadre de conformité et à améliorer sa crédibilité auprès des banques, des EMI et des fournisseurs de services de paiement.
Ce qui est inclus dans l'audit
Nous évaluons :
- Votre business model ;
- Structure organisationnelle ;
- La structure de propriété ;
- Documentation corporative ;
- Conformité aux exigences AML et KYC ;
- Procédures de vigilance à l’égard de la clientèle (CDD) ;
- Cadre de gestion des risques ;
- Politiques et procédures de conformité ;
- Historique bancaire et de paiement ;
- Les accords commerciaux et la documentation juridique ;
- Votre site Web et les informations d'entreprise accessibles au public ;
- Prêt pour la diligence raisonnable des banques et des fournisseurs de paiement.
Notre audit est particulièrement précieux pour :
Comment nous vous aidons
Nos spécialistes :
- Identifier les facteurs qui peuvent conduire à des refus bancaires ou de demande de paiement ;
- Réviser votre documentation corporative ;
- Évaluer la conformité aux exigences des banques et des établissements de paiement ;
- Évaluer votre cadre AML et KYC ;
- Aider à la préparation de la documentation requise ;
- Fournir des recommandations pratiques pour améliorer votre préparation à la diligence raisonnable.
Notre processus
1. Évaluation initiale
Nous examinons votre modèle d’affaires, votre juridiction et vos objectifs commerciaux pour comprendre vos exigences opérationnelles et réglementaires.
2. Audit d ' ensemble
Nous évaluons la structure de votre entreprise, la documentation, le site Web, le cadre de conformité et la préparation générale à la diligence raisonnable des banques et des fournisseurs de paiement.
3. Rapport d ' audit
Nous préparons un rapport complet décrivant les risques identifiés ainsi que des recommandations pratiques et des étapes de mise en œuvre prioritaires.
4. Préparation de la demande
Nous aidons à aligner votre entreprise avec les exigences des banques, des institutions de monnaie électronique (EMI) et des fournisseurs de services de paiement tout en soutenant la préparation et la soumission de la documentation requise.
Pourquoi nous choisir ?
- expertise spécialisée dans les industries à haut risque
- une vaste expérience de travail avec des banques internationales et des institutions de monnaie électronique (EMI)
- une approche globale de l’évaluation des risques juridiques, réglementaires et opérationnels
- Des solutions sur mesure conçues autour de votre business model
- soutien dans plus de 15 juridictions internationales de premier plan
- une assistance continue grâce à une mise en œuvre réussie des infrastructures bancaires et de paiement
Questions fréquentes
Les entreprises à haut risque sont généralement celles qui opèrent dans des secteurs réglementés ou soumis à des exigences de conformité renforcées, notamment les services financiers, les actifs numériques, l'immobilier, le Forex et d'autres activités nécessitant une due diligence approfondie de la part des institutions financières.
Non. Ni les banques ni les prestataires de services de paiement ne peuvent garantir l'approbation. Cependant, notre audit aide à éliminer les causes courantes de rejet et améliore considérablement la préparation de votre entreprise aux examens bancaires et de conformité.
Oui. Nous vous aidons à identifier les banques, les établissements de monnaie électronique (EMI) et les prestataires de services de paiement dont les exigences correspondent le mieux à votre modèle commercial et vous accompagnons tout au long du processus de demande.
Oui. Effectuer une vérification avant de soumettre une demande est l’approche la plus efficace, car elle permet de régler les problèmes potentiels avant le début du processus de diligence raisonnable.