Services de conformité AML & KYC
Nous aidons les entreprises à concevoir, mettre en œuvre et améliorer des cadres de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme qui sont conformes à la législation, aux exigences réglementaires, aux normes bancaires et aux meilleures pratiques internationales.
Solutions AML et KYC complètes pour les institutions financières, les entreprises FinTech, les fournisseurs de services de paiement, les entreprises cryptographiques, les structures de détention, les entreprises de commerce électronique et les entreprises internationales.
Présentation du service
Les procédures AML et KYC constituent le fondement d'un cadre efficace de conformité et de prévention de la criminalité financière. Elles permettent aux entreprises de vérifier les clients et les contreparties, d'évaluer les structures de propriété, d'estimer les risques, de surveiller les transactions financières et d'identifier les activités suspectes à un stade précoce.
Pour les entreprises opérant dans des secteurs réglementés ou travaillant avec des banques, des établissements de paiement, des investisseurs et des partenaires internationaux, il ne suffit pas d'avoir des politiques formelles. Les procédures de conformité doivent refléter le modèle commercial réel de l'entreprise, son profil opérationnel, sa clientèle, son exposition géographique et les exigences réglementaires de la juridiction concernée.
Nous aidons les entreprises à mettre en place un cadre complet de lutte contre le blanchiment d'argent et de lutte contre la corruption — de l'évaluation initiale des risques et de l'élaboration de politiques internes aux procédures de vigilance à l'égard de la clientèle, au suivi des transactions et à la formation à la conformité.
Nos services
Nous fournissons des services de conseil AML et KYC complets.
Nos services comprennent :
- Analyse du modèle d’affaires et des exigences réglementaires applicables ;
- Évaluation des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme ;
- Development of AML and KYC policies;
- Conception des procédures d'identification et de vérification des clients ;
- Mise en œuvre des processus de Customer Due Diligence (CDD) ;
- La mise en œuvre de procédures de diligence raisonnable renforcée (DDE) pour les clients à risque élevé ;
- L’élaboration d’un cadre d’évaluation des clients fondé sur les risques ;
- Vérification de la propriété effective ;
- Mise en œuvre des procédures de filtrage des sanctions et des personnes politiquement exposées (PEP) ;
- Développement des processus de suivi des transactions ;
- Préparation de formulaires internes, de questionnaires et de listes de vérification de la conformité ;
- Formation à la conformité pour le personnel responsable ;
- Audit et amélioration des cadres AML et KYC existants.
Principaux avantages
Conformité aux exigences réglementaires
Approche basée sur les risques
Protection de la réputation des entreprises
Renforcement des relations avec les institutions financières
Mise en œuvre pratique
Comment nous vous aidons
Nos spécialistes évaluent votre structure d’entreprise, vos produits et services, vos segments de clientèle, vos juridictions d’exploitation, vos flux de paiement et vos processus internes existants. Sur la base de cette évaluation, nous identifions les principaux risques de conformité et développons un cadre AML et KYC adapté à votre entreprise.
Nous préparons des politiques internes, des procédures de diligence raisonnable pour les clients et les contreparties, des critères de classification des risques, des mécanismes d'escalade et des politiques de conservation des documents. Le cas échéant, nous aidons également à mettre en œuvre des solutions automatisées pour le filtrage des sanctions, le filtrage PEP et la surveillance des transactions.
Notre processus
1. Évaluation de l’activité
Nous analysons vos activités commerciales, votre clientèle, vos juridictions d'exploitation et votre environnement réglementaire.
2. Évaluation des risques de lutte contre le blanchiment d ' argent
Nous identifions les principaux risques associés aux clients, aux produits, aux transactions et aux juridictions.
3. Élaboration de politiques et de procédures
Nous préparons des politiques AML et KYC, des procédures internes, des questionnaires, des formulaires de conformité et des flux de travail de vérification.
4. Mise en œuvre du cadre
Nous aidons à intégrer les procédures de conformité dans les opérations commerciales quotidiennes et à établir des responsabilités internes claires.
5. Formation des équipes
Nous offrons une formation pratique aux agents de conformité et à d'autres membres du personnel responsables sur l'application efficace des procédures AML et KYC.
6. Accompagnement continu
Nous aidons à mettre à jour les politiques, à adapter le cadre aux changements réglementaires et à améliorer continuellement les contrôles internes.
Pourquoi nous choisir
- Expérience pratique dans la conception de cadres AML et KYC pour les entreprises internationales.
- Compréhension approfondie des exigences bancaires, bancaires et réglementaires.
- Des solutions sur mesure pour chaque modèle d'entreprise.
- Documentation pratique conçue pour une utilisation opérationnelle réelle.
- Soutien lors des inspections réglementaires, des audits et des procédures de licence.
- Partenariat à long terme avec un soutien continu en matière de conformité.
Questions fréquentes
La lutte contre le blanchiment d'argent (LBC) fait référence aux mesures visant à prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. KYC (Know Your Customer) est le processus de vérification de l'identité d'un client, de sa structure de propriété et de son profil de risque global.
Ces procédures sont particulièrement importantes pour les institutions financières, les entreprises FinTech, les fournisseurs de services de paiement, les crypto-entreprises, les entreprises d’investissement, les entreprises de commerce électronique et d’autres entreprises exposées à des risques financiers ou réglementaires accrus.
La diligence raisonnable accrue (DDE) s'applique aux clients à risque plus élevé et implique une analyse plus détaillée de leurs activités commerciales, de la source des fonds et de la structure de propriété.
Oui. Nous aidons les entreprises à mettre en œuvre des procédures de filtrage des personnes politiquement exposées (PEP), des listes de sanctions, des médias défavorables et d'autres indicateurs de risque pertinents.
Oui. Nous examinons la documentation existante, identifions les lacunes en matière de conformité et mettons à jour votre cadre AML et KYC pour refléter les exigences réglementaires actuelles et les opérations commerciales.
Commencez par une consultation
Nos spécialistes évalueront votre cadre de conformité existant, prépareront la documentation nécessaire et vous aideront à intégrer des procédures AML et KYC pratiques dans vos opérations quotidiennes.
Contactez nos experts dès aujourd'hui pour mettre en œuvre un cadre AML et KYC adapté à votre environnement commercial et réglementaire.