Études de cas Fintech
Le client
Une start-up fintech développant une application de paiement pour les petites entreprises. L'équipe prévoyait de servir des clients dans plusieurs pays de l'UE.
Le défi
Le client devait répondre aux questions clés avant le lancement :
- Si son modèle nécessitait un paiement ou une licence EMI ;
- Demander sa propre licence ou établir un partenariat avec un établissement agréé ;
- Comment mettre en place des dispositifs de protection, de lutte contre le blanchiment d’argent et de gouvernance des technologies de l’information ;
- Comment planifier l'expansion dans d'autres marchés de l'UE.
Notre solution
1. Examen du modèle d ' entreprise
Nous avons analysé les flux de paiement et identifié quelles activités étaient réglementées.
2. Sélection des itinéraires
Nous avons comparé le lancement par l’intermédiaire d’un partenaire agréé avec la demande d’une licence propre et aidé le client à choisir une approche progressive.
3. Onboarding partenaire
Nous avons préparé la documentation pour l'intégration avec un établissement de paiement agréé pour le lancement initial.
4. Préparation de la licence
Parallèlement, nous avons préparé le plan d’affaires, les politiques et le cadre de gouvernance pour une future demande de permis.
5. Respect continu
Nous mettons en place des procédures de suivi de la conformité et de reporting.
Le résultat
- Un itinéraire conforme au marché sans attendre une licence complète.
- Une feuille de route claire vers une licence propre.
- Cadres documentés de lutte contre le blanchiment d’argent, de sauvegarde et de gouvernance.
- Une structure préparée pour l'expansion au sein de l'UE.
Services concernés
- Licences Fintech
- Appui à la conformité
- Banque et paiements
- Appui juridique
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Cette étude de cas est anonymisée pour protéger la confidentialité du client. Les résultats dépendent des spécificités de chaque projet.