Огляд ризиків країн

Lexbit Country Risk Score (0–100, вище вищий ризик). Орієнтовний, прозорий склад, який ми обчислюємо з відкрито опублікованих, цитованих даних. Він слідує загальному підходу в моделюванні ризику країни: кілька незалежних стовпів, кожен з яких нормалізований до 0–100 і в поєднанні з фіксованими вагами, а потім відображені на смуги. Це скринінгова допомога — не юридичне позначення, кредитний рейтинг або вердиктат ведення бізнесу.

Групи: Низька 0–19 Середня 20–34 Висока 35–49 Дуже висока 50–100. Відхилення: юрисдикція, що внесена до чорного списку FATF або повністю санкціонована, завжди дуже висока; юрисдикція, що внесена до сірого списку FATF, принаймні висока.

Відсутні дані (*). Ми ніколи не оцінюємо і не заповнюємо значення. Якщо стовп не має даних, інші ваги змінюються. Якщо дані з відкритих джерел є неповними, смуга доповнюється KnowYourCountry країна AML розвідка. Такі карти позначені зірочкою (*); якщо оцінка з відкритим кодом не може бути обчислена, показана тільки смуга.

Джерела (перевірено 15 жовтня 2026): Чорно-сірий список FATF (19 червня 2026) Програми санкцій Великої Британії, ЄС, США та ООН (див. «Санкції» нижче) Transparency International, Індекс сприйняття корупції 2025 (опубліковано в лютому 2026; дані ліцензовані CC BY 4.0) ОЕСР Global Forum EOIR рейтинги (таблиця отримана 15 жовтня 2026) Список некооперативних юрисдикцій ЄС для податкових цілей (Оновлення Ради від 9 жовтня 2026оку). Базельський індекс AML розглядався, але не використовувався, оскільки його публічне видання ліцензується тільки для некомерційного використання.

Ваги відображають судження Lexbit і можуть бути перекалібровані; регульовані фірми повинні застосовувати свій власний підхід, заснований на ризиках. Lexbit не надає послуги санкціонованим юрисдикціям.

Рівень — це власна класифікація лексбітів, призначена як швидка орієнтація, а не рейтинг будь-якої країни:

• Рівень 1 ОЕСР або країни-члени ЄС: основні оншорні юрисдикції з сильною репутацією і широким банківським доступом.
• Рівень 2 - інші авторитетні міжнародні бізнес-центри, економіки G20 та юрисдикції спеціального режиму (наприклад, Сінгапур, Гонконг, ОАЕ, Гібралтар, Монако, Маврикій, Грузія, Сербія, Україна, Казахстан, Уругвай).
• Рівень 3 - офшорні або нульові / низькоподаткові юрисдикції (наприклад, Кайманові острови, БВО, Бермудські острови, Багамські острови, Сейшельські острови, Беліз, Панама, Нормандські острови, острів Мен). Вони також мають ярлик "Offshore".
• Не багаторівневий - всі інші юрисдикції, а також будь-які санкції або чорний список FATF.

Статус FATF дотримується офіційних списків ФАТФ, опублікованих 19 червня 2026оку: "Юрисдикції високого ризику, що підлягають заклику до дії" (чорний список) та "Юрисдикції під посиленим моніторингом" (сірий список). Джерело: FATF — чорний і сірий спискиFATF оновлює ці списки три рази на рік.

Санкції прапор позначає юрисдикції в рамках всеосяжних або масштабних загальнонаціональних програм: Росія (Великобританія, ЄС, США), Білорусь (Великобританія, ЄС, США), Іран (ООН, Великобританія, ЄС, США), Північна Корея (ООН, Великобританія, ЄС, США) і Куба (американське ембарго). Окуповані Росією регіони України (Крим, Донецьк, Луганськ та інші) також підпадають під комплексні обмеження. Сирія не позначено: США прибрали свою всеосяжну програму щодо Сирії з 1 липня 2025оку, а ЄС та Великобританія зняли більшість економічних санкцій у 2025 році, хоча цільові списки залишаються. Багато інших країн націлили (список на основі) санкцій, які не показані тут — завжди перевіряйте сторони індивідуально. Джерела: Санкційні режими Великобританії (FCDO/OFSI) · Карта санкцій ЄС · Санкційні програми США OFAC · Санкції Ради Безпеки ООН. Перевірено 14 жовтня 2026.