Бізнес-кейси Fintech
Клієнт
Фінтех-стартап, що розробляє платіжний додаток для малого бізнесу. Команда планувала обслуговувати клієнтів у кількох країнах ЄС.
Виклик
Клієнту необхідно було відповісти на ключові питання перед запуском:
- Чи потрібна його модель платіжної або EMI ліцензії;
- Подати заявку на отримання власної ліцензії або на партнерство з ліцензованою установою;
- Як створити механізми захисту, AML та ІТ-управління;
- Як планувати експансію на інші ринки ЄС?
Наші рішення
1. Огляд бізнес-моделі
Ми проаналізували потоки платежів і визначили, які види діяльності регулюються.
2. Вибір маршруту
Ми порівняли запуск через ліцензованого партнера з поданням заявки на власну ліцензію і допомогли клієнту вибрати поетапний підхід.
3. Партнер на борту
Ми підготували документацію для входження в ліцензовану платіжну установу для першого запуску.
4. Підготовка ліцензії
Паралельно ми підготували бізнес-план, політику та структуру управління для майбутньої заявки на ліцензію.
5. Постійне дотримання
Ми встановлюємо процедури моніторингу та звітності.
Результати
- Відповідний шлях на ринок без очікування повної ліцензії.
- Ясна дорожня карта для отримання власної ліцензії.
- Документовані рамки AML, захисту та управління.
- Структура, підготовлена до експансії всередині ЄС.
Залучені послуги
- Фінтех ліцензування
- Підтримка відповідності
- Банківські послуги та платежі
- Юридичний супровід
Пов'язані послуги
Отримати консультацію
Цей кейс анонімний для захисту конфіденційності клієнта. Результати залежать від специфіки кожного проекту.