Послуги комплаєнсу AML & KYC
Ми допомагаємо компаніям розробляти, впроваджувати та вдосконалювати AML та KYC фреймворки, які відповідають чинному законодавству, нормативним вимогам, банківським стандартам та найкращим міжнародним практикам. Ми створюємо практичні системи комплаєнсу, які захищають бізнес від фінансових, юридичних та репутаційних ризиків.
Комплексні рішення AML та KYC для фінансових установ, FinTech компаній, постачальників платіжних послуг, криптобізнесу, холдингових структур, компаній електронної комерції та міжнародних підприємств.
Огляд послуги
Процедури AML та KYC складають основу ефективної системи дотримання та попередження фінансових злочинів. Вони дозволяють підприємствам перевіряти клієнтів та контрагентів, оцінювати структури власності, оцінювати ризики, контролювати фінансові транзакції та виявляти підозрілу активність на ранній стадії.
Для компаній, що працюють в регульованих галузях або працюють з банками, платіжними установами, інвесторами та міжнародними партнерами, недостатньо лише формальної політики. Процедури відповідності повинні відображати фактичну бізнес-модель компанії, операційний профіль, клієнтську базу, географічний вплив та нормативні вимоги відповідної юрисдикції.
Ми допомагаємо бізнесу побудувати повну структуру AML та KYC — від первинної оцінки ризиків та розробки внутрішньої політики до процедур належної перевірки клієнтів, моніторингу транзакцій та навчання відповідності.
Наші послуги
Ми надаємо комплексні консультаційні послуги AML та KYC.
Наші послуги включають:
- Аналіз бізнес-моделі та відповідних регуляторних вимог;
- Оцінка ризиків відмивання грошей та фінансування тероризму;
- Розробка політики AML і KYC;
- Розробка процедур ідентифікації та верифікації клієнтів;
- Впровадження процесів Due Diligence (CDD) для клієнтів;
- Впровадження процедур розширеної Due Diligence (EDD) для клієнтів з високим рівнем ризику;
- Розробка системи оцінки ризиків клієнтів;
- Перевірка бенефіціарної власності;
- Запровадження процедури скринінгу на предмет санкцій та політичного впливу (PEP);
- Розробка процесів моніторингу транзакцій;
- Підготовка внутрішніх форм, анкет та контрольних переліків відповідності;
- Комплаєнс-тренінг для відповідального персоналу;
- Аудит і вдосконалення існуючих AML і KYC фреймворків.
Ключові переваги
Відповідність нормативним вимогам
Ризик-орієнтований підхід
Захист ділової репутації
Зміцнення відносин з фінансовими установами
Практична реалізація
Як ми допомагаємо
Наші фахівці оцінюють вашу корпоративну структуру, продукти та послуги, сегменти клієнтів, юрисдикції операцій, потоки платежів та існуючі внутрішні процеси. На основі цієї оцінки ми визначаємо ключові ризики відповідності та розробляємо структуру AML та KYC з урахуванням вашого бізнесу.
Ми готуємо внутрішні політики, процедури належної перевірки клієнтів та контрагентів, критерії класифікації ризиків, механізми ескалації та політику зберігання документів. У відповідних випадках ми також допомагаємо з впровадженням автоматизованих рішень для перевірки санкцій, перевірки PEP та моніторингу транзакцій.
Наш процес
1. Оцінка бізнесу
Ми аналізуємо вашу бізнес-діяльність, клієнтську базу, юрисдикцію та регуляторне середовище.
2. Оцінка ризиків AML
Ми визначаємо ключові ризики, пов'язані з клієнтами, продуктами, транзакціями та юрисдикціями.
3. Розробка політики та процедур
Ми готуємо політики AML та KYC, внутрішні процедури, анкети, форми відповідності та робочі процеси перевірки.
4. Впровадження рамок
Ми допомагаємо інтегрувати комплаєнс-процедури в повсякденні бізнес-операції та встановити чіткі внутрішні обов'язки.
5. Командне навчання
Ми проводимо практичну підготовку для співробітників та іншого відповідального персоналу з питань ефективного застосування процедур AML та KYC.
6. Постійний супровід
Ми допомагаємо оновлювати політику, адаптувати структуру до регуляторних змін та постійно вдосконалювати внутрішній контроль.
Чому обирають нас
- Практичний досвід проектування AML та KYC фреймворків для міжнародного бізнесу.
- Глибоке розуміння банківських, платіжних установ та регуляторних вимог.
- Індивідуальні рішення для будь-якої бізнес-моделі.
- Практична документація, призначена для реального експлуатаційного використання.
- Підтримка під час регуляторних перевірок, аудитів та процедур ліцензування.
- Довгострокове партнерство з постійною підтримкою комплаєнсу.
Поширені запитання
AML (Anti-Money Laundering) — це заходи, спрямовані на запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. KYC (Know Your Customer) — це процес перевірки особистості клієнта, структури власності та загального профілю ризику.
Ці процедури особливо важливі для фінансових установ, FinTech-компаній, постачальників платіжних послуг, крипто-бізнесу, інвестиційних фірм, компаній електронної комерції та інших підприємств, що піддаються підвищеним фінансовим або регуляторним ризикам.
Customer Due Diligence (CDD) відноситься до стандартного процесу перевірки ідентичності клієнта та оцінки ризику. Розширена Due Diligence (EDD) застосовується до клієнтів з підвищеним ризиком і включає більш детальний аналіз їх бізнес-діяльності, джерела коштів та структури власності.
Так. Ми допомагаємо підприємствам у впровадженні процедур скринінгу осіб, що піддаються політичному впливу (PEP), санкційних списків, негативних медіа та інших відповідних показників ризику.
Так. Ми переглядаємо існуючу документацію, виявляємо прогалини у відповідності та оновлюємо вашу структуру AML та KYC, щоб відобразити поточні нормативні вимоги та бізнес-операції.
Почніть із консультації
Наші фахівці оцінять існуючу структуру відповідності, підготують необхідну документацію та допоможуть інтегрувати практичні процедури AML та KYC у ваші щоденні операції.
Зверніться до наших експертів сьогодні, щоб впровадити систему AML та KYC, адаптовану до вашого бізнесу та регуляторного середовища.